Le blanchiment d'argent décrit le processus par lequel les criminels donnent à l'argent "sale" obtenu à partir de leurs activités criminelles une apparence légitime, ou "propre". Ils cherchent à donner l'impression que cet argent sale provient d'une source légitime et qu'il est donc difficile de le relier à son passé criminel. Une fois ce but atteint, les criminels peuvent introduire leur argent sale dans le système financier sans être détectés.

Le financement du terrorisme est le soutien financier des terroristes ou de ceux qui encouragent, planifient ou s'engagent dans le terrorisme.

Le financement du terrorisme peut impliquer des fonds provenant de sources légitimes, telles que des dons personnels et des bénéfices d'entreprises et d'organisations caritatives. Il peut également provenir de sources criminelles, comme le commerce de la drogue, la contrebande d'armes et d'autres biens, la fraude, les enlèvements et l'extorsion.

Les personnes qui financent le terrorisme utilisent souvent des méthodes et des outils similaires à ceux utilisés pour le blanchiment d'argent.

Le terme "Know Your Customer" (KYC) désigne le processus de vérification de l'identité des clients, soit avant, soit pendant qu'ils commencent à faire des affaires avec l'entreprise. Le terme "KYC" fait également référence aux pratiques de vérification de l'identité des clients des banques/institutions financières réglementées afin d'évaluer et de surveiller le risque client.

Il s'agit parfois d'une mesure temporaire de vérification supplémentaire, lorsque la bourse soupçonne que l'utilisateur utilise son compte à d'autres fins. Il suffit alors de répondre correctement aux questions de l'assistance. Nous sommes spécialisés dans le conseil sur de tels cas.