Spălarea de bani se referă la procesul prin care infractorii fac banii murdari obținuțu din activitățile lor ilegale să pară normali, sau curați. Scopul acestora e de a face banii lor murdari să pară că provin dintr-o sursă legală, așadar fiind greu de conectat cu trecutul lor ilegal. Odată ce au reușit asta, infractorii pot trece banii lor murdari prin sistemul financiar fără să ridice suspiciuni.

Finanțarea teroristă reprezintă suportul financiar al teroriștilor al celor care încurajează, planifică sau chiar fac acte de terorism.

Finanțarea teroristă poate implica fonduri provenite din surse legale, precum donații personale și profituri din partea afacerilor și a organizațiilor caritabile. Poate proveni și din surse ilegale, precum comerț de droguri, comercializarea de arme și alte bunuri ilegale, fraudă, răpire și șantaj.

Cei ce finanțează terorismul folosesc deseori metode și unelte similare cu cele pentru spălarea banilor.

Cunoaște clientul tău (KYC) se referă la procesul de verificarea identității clienților, fie înainte sau după timpul în care încep să facă afaceri cu compania. Termenul KYC se mai referă la practicile de verificare a identității clienților de către instituțiile bancare/financiare pentru a măsura și monitoriza riscul.

Uneori e o măsură temporară pentru o verificare suplimentară, când platforma de schimb suspectează că utilizatorul își folosește contul pentru alte scopuri. Trebuie doar să răspundeți corect întrebărilor celor de la suport. Ne specializăm în consultarea în astfel de cazuri.